Conseil en
investissements financiers (C.I.F)
Conseiller les particuliers et les profe-ssionnels
sur les produits financiers à forts potentiels.
Un CIF est une
personne qui exerce à titre de profession habituelle une activité de
conseil portant sur la réalisation d'opérations de banque sur
instruments financiers, la réalisation d'opérations de banque ou
d'opérations connexes, la fourniture de services d'investissement ou de
services connexes, la réalisation d'opérations sur biens divers.
Les personnes
physiques ayant le pouvoir de gérer ou d’administrer les personnes
morales habilitées en tant que CIF doivent avoir la majorité légale, ne
pas faire l’objet d’une interdiction d’exercer à titre temporaire ou
définitif une activité ou un service prononcé à la suite d'une décision
de sanction de l'AMF, d'une suspension temporaire ou de la démission
d'office de l'une ou de plusieurs des personnes en charge de la
détermination effective de l'orientation de l'activité d'un
établissement de crédit.
Pour pouvoir exercer
le C.I.F doit justifier soit d’un diplôme national sanctionnant un
premier cycle d’études supérieures juridiques ou économiques, ou d’un
titre ou d’un diplôme de même niveau. Soit d’une
formation professionnelle
adaptée à la :
réalisation
d'opérations sur les instruments financiers, ex. : actions, obligations,
actions de SICAV ou parts de FCP, instruments financiers à terme, etc.
Soit
d’une expérience professionnelle d’une durée de deux ans dans des
fonctions liées à la réalisation des opérations décrites.
Le conseiller en investissements
financiers doit pouvoir justifier à tout moment de l’existence d’un
contrat d’assurance le couvrant contre les conséquences pécuniaires de
sa responsabilité civile professionnelle en cas de manquement à ses
obligations professionnelles.
Il doit aussi adhérer à une association professionnelle. Etre enregistré
sur la liste de l'A.M.F et
respecter
des règles de bonne conduite. RG A.M.F (articles 335-3 à 335-10)
 |
Devenir Professionnel
et Vivre du Trading |
Trader
indépendant
Enrichir son patrimoine, diversifier ses actifs ou vivre de ses gains
boursiers.
Devenir Trader indépendant est accessible à tous. Quelque soit le niveau
d'étude ou le parcours professionnel.
Pour
réussir dans cette activité, il est nécessaire de disposer de fonds
propres et de certaines qualités comme la résistance au stress, la
patience, l'adaptation, la remise en question, la
logique... Il faut aimer les mathématiques et la gestion. Naturellement
une excellente
formation au Trading est indispensable.
En
France, être trader indépendant particulier
permet de gérer uniquement son propre capital.
Le
statut du trader indépendant peut être particulier ou professionnel
(Gestionnaire). Le choix se fait en fonction de la fiscalité. Ce thème
est abordé dans le stage "Trading
initiation au succès"
La
rémunération du trader indépendant est fonction du capital investit
et de la performance de ses placements. Ce thème est abordé
dans le stage "Trading, la
méthode"
Gérant de
hedge fund.
Gérer, placer ses propres fonds et ceux des tiers.
Développés depuis plus de 50 ans, les hedge funds ou fonds alternatifs
sont des organismes de gestion collective, fonctionnant sur le même
principe que les OPCVM ou Mutualfunds américains, mais spécialisés dans
l’application de stratégies alternatives. Le métier des hedge funds est
très technique et spécialisé, pratiqué généralement par des gérants expérimentés
et indépendants, dont la fortune personnelle est souvent pour partie
engagée dans le fond.
Les gérants sont généralement rémunérés
sur les performances.
Pour atteindre leurs objectifs, les
principales stratégies visent à réaliser des arbitrages, c'est-à-dire à
tirer avantage «d’inefficiences » ou d’imperfections de marchés, en
prenant, par exemple, simultanément des positions à la hausse sur
certains actifs et à la baisse sur d’autres actifs, sur la base
d’analyses fondamentales, techniques ou
statistiques.
Un hedge fund se spécialise généralement
dans une stratégie alternative précise. Du fait
du recours massif aux produits dérivés, les hedge funds échappent aux
catégories traditionnelles de Mutual funds. C'est donc un métier peu
régulé, développé avant tout aux Etats-Unis et dans les zones dites
"offshore".
La
formation pour exercer cette profession est le programme "Intensiv
Trading". |
Trader en
salle de
marché
Réaliser des opérations de placement ou de couverture sur les marchés
financiers pour le compte d'un établissement ou d'un tiers.
Compte
tenu de la technicité et de la multiplicité des marchés, le trader est
très souvent spécialisé par nature de produit: taux,
actions, dérivés,
devises. Le cœur de sa fonction est de prendre des positions qu’il doit
ensuite gérer. Placé au cœur de la salle des marchés, le trader est
entouré de techniciens qui lui fournissent et lui demandent un nombre
élevé d’informations. Il est ainsi au contact d’économistes,
prévisionnistes, chartistes (analystes des graphiques),
d’informaticiens, d’interlocuteurs de middle-office et de back-office et
de plus en plus de contrôleurs des risques.
Il est
diplômé d’une grande école de commerce ou mieux d’une grande école
d’ingénieurs. Il complètera nécessairement ses études par une
une
excellente
formation au Trading. Ce
"matheux" parle anglais et dispose de compétences informatiques. Sa
résistance au stress lui permettra de faire face aux successions de
périodes d’euphorie et de crise, parfois à quelques heures d’intervalle
suivant l’état des marchés et les positions qu’il aura prises. Le trader
doit être capable d’une très grande réactivité, rester à l’affût de
l’information qui sera profitable à sa prise de décision. C’est un
"combatif"
doté de qualités commerciales.
Le salaire d’un trader est calculé à partir d’une rémunération de base
et d'un % sur les performances de ses placements. Les Traders ont de
très gros salaires.
Le profil de trader le plus recherché est celui qui connaît les
techniques de gestions de positions et l'analyse technique des marchés
financiers.
Ces
thèmes sont abordés dans le programme "IntensivTrading™".
Gérant de Portefeuilles.
Gérer et placer les fonds de tiers
Les prestataires
de services d'investissements sont les entreprises d'investissements ayant
reçu un agrément pour fournir des services d'investissements:
réception
transmission d'ordres pour le compte de tiers, exécution d'ordres pour
le compte de tiers, négociation pour compte propre, gestion de
portefeuille pour le compte de tiers, prise ferme et placement.
Pour délivrer
l'agrément à une société de gestion de portefeuilles, l'A.M.F vérifie si
celle-ci a son administration centrale en
France si elle
dispose d'un
capital initial suffisant et d'une forme juridique adéquate à l'activité
de gestion et voit son orientation déterminée par des personnes
possédant l'honorabilité et la compétence nécessaires ainsi que
l'expérience adéquate à leurs positions. |
Les autres métiers
du trading
Sales: Le «sale» est le technico-commercial
de la banque de marchés, un vendeur qui a pour rôle de développer un
portefeuille de clients chez les corporates. Ses missions consistent à
cerner les besoins du client, liant des contacts étroits à des fins de
fidélisation. Jouer un rôle de conseil (il est un porte-parole de sa
banque) et trouver le montage financier qui répond aux attentes de ses
clients. Apporter des flux financiers aux desks de trading en interne.
Dans cette fonction, il sert plus expressément les intérêts du trader et
des produits sur lesquels celui-ci a pris des positions. Si aucun
diplôme particulier n'est nécessaire, il est indispensable d'avoir
suivit
une
excellente
formation au Trading.
Middle-office: Le collaborateur de
middle-office fait partie ou est responsable d’une équipe qui a pour
fonction le suivi administratif des activités de marchés et le contrôle
des risques. Le middle-office garantit la sécurisation des opérations de
gestion par une mesure précise des prix, des risques,
des performances.
Des reportings constants sont destinés à la hiérarchie. Les missions du
middle-office recouvrent: l’optimisation et le développement des moyens
de traitement et de suivi de la production. La fourniture quotidienne
des éléments nécessaires au suivi et au contrôle des opérations de
marchés générées par le front-office: saisie et validation des données,
valorisation des positions, analyse des performances, notamment au
travers du couple rendement/risque.
Si aucun diplôme
particulier n'est nécessaire, il est indispensable d'avoir suivit
une
excellente
formation au Trading.
Qui
est boursierassistance?ì |
|
